8 ноября криптовалютные биржи FTX и Binance неожиданно для криптокомьюнити объявили о сделке. На фоне проблем с выводом денег из FTX, Binance протянула руку помощи — решив купить конкурента и закрыть его долги.

Всё получилось быстро, скомкано и шокирующе даже для опытных криптоэнтузиастов — чтобы немного прояснить ситуацию, мы собрали информацию о случившемся в одну статью, дополнив её рекомендациями по работе с криптовалютами для криптопользователей.

11 ноября 2022 криптобиржа FTX подала на банкротство. Текст статьи описывает события до этого.

Что случилось с FTX?

За 72 часа с 5 по 8 ноября с криптовалютной биржи FTX было отправлено на вывод более $6 миллиардов, из-за чего команде пришлось утром 8 ноября остановить все выводы. Оказалось, что биржа не может справиться с таким потоком заявок, потому что ей не хватает финансовых ресурсов — хотя ранее CEO FTX Сэм Банкмен-Фрайд (Sam Bankman-Fried) публично заверял людей в том, что денег на все расходы у биржи более чем достаточно.

Это стало следствием публикации порталом CoinDesk статьи с внутренней информацией FTX. В ней рассказано, что дочерняя компания биржи и один из крупнейших криптовалютных брокеров в мире Alameda Research хранит $14,6 миллиардов активов в нативных токенах биржи — FTT.

Информация попала к CoinDesk от источника внутри криптобиржи и всколыхнула комьюнити. Одну из наиболее острых реакций показал как раз CEO Binance Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) — 6 ноября он сообщил, что Binance приняла решение избавиться от своих FTT активов:

Мы делаем это в рамках нашей новой политики риск-менеджмента, которая появилась на горьком опыте с токеном LUNA. Мы помогали FTX раньше, но больше не будем поддерживать тех, кто принимает опасные для индустрии решения за спиной её крупнейших игроков.

В ответ на это CEO Alameda Research Кэролайн Эллисон (Caroline Ellison) твитнула:

Если вы хотите минимизировать риски от продажи FTT, мы готовы купить их у вас за $22 хоть сегодня!

Чжао на это не ответил — на руках Binance было более $2 миллиардов в BUSD и FTT, без информации о точном соотношении токенов друг к другу. При этом Чанпэн заверил комьюнити, что команда биржи сделает всё возможное, чтобы процесс избавления от FTT не повлиял на рынок.

Его слова рынок не успокоили — за заявлением Binance последовало избавление от FTT и выводы средств с FTX от других бирж, например, Bybit, а также рядовых клиентов. Это привело к кризису ликвидности биржи.

Одновременно с этим Чжао начали обвинять в «нападении» на FTX с целью пошатнуть дела конкурента в неподходящий момент — он контраргументировал так:

Мы просто держали средства в FTT, так что для нас было бы финансово нецелесообразно нападать на «конкурента». Binance заинтересован в том, чтобы отрасль росла и развивалась вместе. Но всему есть разумные пределы.

По итогам случившегося Чжао также поделился уроками для криптобирж, которые можно извлечь из ситуации с FTX:

1: Никогда не пользуйтесь токеном, который сделали вы сами, для залогов.

2: Не берите в долг, если вы занимаетесь криптобизнесом. Вам не нужно «эффективно» распоряжаться капиталом — вам нужно иметь большой резерв.

Binance никогда не пользовался BNB для залогов и никогда не брал в долг. Оставайтесь #SAFU.

Крах LUNA: полная хронология события, изменившего крипторынок

Объявления о сделке от руководителей Binance и FTX

CEO обеих бирж опубликовали заявления по ситуации в Твиттере 8 ноября почти одновременно.

Чанпэн Чжао был достаточно краток — он написал, что FTX «попросил» их о помощи в устранении кризиса ликвидности.

Проблему решили сделкой по продаже FTX руководству Binance — оно подписало необходимые предварительные документы, после чего команда взялась за устранение проблем. Примечательно, что к 18:30 МСК 9 ноября Чжао удалил первоначальный твит и выложил подробное письмо по ситуации:

Условия сделки не разглашаются, хотя некоторые детали в своём треде осветил Сэм Банкмен-Фрайд.

Он назвал эту сделку «соглашением о стратегической транзакции», необходимым для устранения накопившейся у FTX задолженности по выводу средств:

Наши команды работают над этим — так мы устраним кризис ликвидности, а все активы будут покрыты 1:1. Это одна из основных причин, по которой мы обратились к Binance. Решение проблем потребует некоторого времени, но это необходимо для защиты клиентов.

Сэм также выразил *огромную* благодарность — звёздочки он сам поставил в твите — Чанпэну Чжао и поддерживающим FTX людям за отзывчивость и терпение:

Это решение ориентировано на пользователей и оно принесёт пользу всем. CZ проделал и продолжает делать невероятную работу по созданию глобальной криптоэкосистемы и более свободного экономического пространства.

Примечательно, что он отверг наличие конфликта между FTX и Binance, указав на то, что СМИ распространяют недостоверные слухи, а Сэм лично считает биржу #1 в мире «снова и снова доказывающей, что её команда привержена децентрализованной глобальной экономике и работает над улучшением отраслевых отношений с регулирующими органами».

Некоторые криптопорталы после новости о сделке предположили, что она не случится, поскольку нарушает антимонопольное законодательство США, а регулятор не позволит Binance «поглотить» FTX. Однако, Банкмен-Фрайд и Чжао предусмотрели эту проблему, приняв решение оставить FTX US и Binance US в виде двух ничем не связанных и обособленно работающих бирж.

UPD от 00:00 МСК 10.11.2022: криптобиржа Binance официально отказалась от приобретения FTX «в результате комплексной корпоративной проверки, а также последних новостей о нецелевом использовании средств клиентов и предполагаемых расследованиях агентства США». 

Реакция покеристов на возможную сделку Binance и FTX

Поскольку в покерном комьюнити множество криптоэнтузиастов, новость нашла в нём живой отклик, причём крайне негативный.

Даг Полк и Джонни Морено сравнили это с тем, как PokerStars купил Full Tilt Poker — поскольку Binance «пришёл на помощь» утопающему коллеге, взяв на себя его обязательства перед клиентами.

Тони Джи назвал сделку «катастрофой», поскольку она лишает крипторынок конкуренции:

Как бывший член Европарламента и приличный игрок в покер я считаю эту сделку очень плохой для рынка. CZ подминает его под себя — почему хоть кто-то считает это хорошим?! Парень публично атаковал конкурентов, а затем купил их на неизвестных условиях «восстановления». Это не круто!

Майк МакДональд также посчитал ситуацию негативной для рынка — по его мнению, давать так много власти одной компании или человеку «крайне опасно»:

Это противоречит самим целям криптографии, так что им нужно давать меньше силы и платить меньше комиссий. Вместо фокусировки внимания на их конфликте и его последствиях, лучше думайте о возможных последствиях сделки. Криптоиндустрия становится всё хуже, это факт, но сейчас для других криптобирж появляется уникальный момент для попытки отвоевать часть рынка. 

Что теперь делать рядовым пользователям криптобирж?

После отказа Binance от покупки FTX, судьба средств клиентов биржи остаётся под вопросом. Скорее всего, их возврат будет происходит уже по итогам судебных разбирательств.

Однако, уже можно сделать некоторые выводы — случившееся явно показало криптовалютному комьюнити, что централизованные криптобиржи в сложных финансовых ситуациях ничем не лучше классических банков. Когда у них возникают проблемы, они могут:

  • Ограничить или закрыть вам доступ к активам на счетах;
  • Реквизировать или «обнулить» ваш баланс и отказаться его возвращать;
  • Обманывать клиентов в соцсетях до последнего, пока третья сторона не вскроет эту ложь;
  • Заключать между собой сделки с неизвестными условиями и планами, скрывая детали от клиентов;
  • Задерживать без указания крайних сроков выполнение заявок по выводам и депозитам.

В этой связи редакция Покерофф предлагает вам следовать нескольким простым рекомендациям для защиты своих криптоактивов:

  1. Не храните крупные суммы на счетах криптовалютных бирж;
  2. Пользуйтесь несколькими некастодиальными — не требующими верификации и привязки к документам/почте/номеру телефона — кошельками;
  3. Заводите деньги на криптобиржи только в суммах, нужных для торговли или P2P-обмена;
  4. Всегда включайте двухфакторную аутентификацию (2FA) и другие доступные методы защиты любого аккаунта;
  5. Не доверяйте заявлениям криптобирж — особенно тем, которые делаются в кризисный момент.

Отдельный совет для покеристов: используйте для транзакций с румами и аффилейтами адреса только некастоидальных кошельков. Так вы будете получать рейкбек, делать переводы и иметь доступ к своим средствам независимо от того, что происходит с криптовалютными биржами.

Ответы на самые популярные вопросы о крипте и советы по работе с ней вы можете найти в FAQ Покерофф по криптовалютам.