Как новичку познакомиться с криптовалютами, какие перспективы легализации BTC и как Илону Маску удаётся «крутить рынок» во все стороны? Чтобы найти ответы на эти вопросы, мы обратились к создателю Телеграм-канала IN CRYPTO |TT TEAM|, аналитику и криптотрейдеру Игорю Новаторову. Он ответил на 15 специально отобранных редакцией вопросов — для удобства мы разбили его ответы по тематическим блокам. Приятного чтения!
С чего новичку начать путь на криптовалютном рынке
— Я хочу войти в крипту, но у меня нет никаких познаний, зато есть капитал. Каким минимальным набором знаний я должен обладать как начинающий инвестор, чтобы уменьшить риски? Может быть пройти онлайн-курсы, прочитать базовые статьи, подписаться на какие-то конкретные Телеграм-каналы?
Для начала я бы советовал выбрать надёжную криптобиржу, на которой можно спокойно торговать и не бояться за свои средства. Вам нужно выбрать биржу, которая отвечает как минимум двум параметрам:
- Беспокоится о безопасности своих пользователей.
- Предлагает подходящие вам объемы торгов.
Это может быть любая криптобиржа из ТОП-15 на CoinMarketCap.
— Какие ТОП-3 биржи из раскрученных ты бы посоветовал?
Binance, CoinBase и Huobi Global.
— Спасибо. Что делаем дальше?
Нужно правильно выбрать криптоактив — токен. Здесь стоит учитывать, что существует очень много аффилированных ресурсов, которые пишут статьи для продвижения конкретной криптовалюты. Поэтому когда вы соберётесь погружаться в крипту, нужно понимать, что у вас на руках есть доллар или Биткоин — те валюты, которые всегда имеют ценность — а вам дадут в руку карту, которая может быть двойкой или тузом, в зависимости от ситуации. То есть вы можете купить токен, который сегодня стоит $2, а завтра вдруг станет $10. Но он не будет стоить $10 вечно — те, кто так думают, не приходят в итоге к положительным результатам.
Любая покупка несёт риск, её ценность определяется рынком в конкретный момент. Здесь есть также фактор везения — многие люди покупают крипту на восходящем тренде и им удается получить прибыль, а другие делают покупку на высоте, как было в мае и апреле 2021, и в итоге теряют деньги. Именно поэтому нужно тщательно отбирать монеты, с которыми вы будете заходить на рынке. Для ориентира используйте ТОП-300 на сайте CoinMarketCap — ниже идти не стоить, это более существенные финансовые риски.
Еще один совет: работайте не на одну или две монеты, а на корзину — то есть разбивайте свою условную $1K на 5 по $200, но не разбивайте по 20 или 30 монет, иначе потом будет тяжело мониторить.
Для человека, который хочет в этой индустрии закрепиться и заработать, всё же стоит пройти какие-то базовые курсы по торговле. На рынке их выбор достаточно велик. Причем лучше с них и начать — многие ошибочно думают, что вот сейчас я загружусь на рынок, заработаю и потом с этого заработка оплачу курсы. Как правило 90% так и не получают прибыль, а зарабатывают в итоге на них.
Вашей первой инвестицией должно быть время в обучение — по щелчку пальцев вы не станете профессиональным трейдером и не разберётесь в рынке криптовалют. Можно начать с бесплатного контента на Youtube и в нескольких Телеграм-каналах, а также наблюдения за чужим трейдингом, чтобы влиться в тему и только потом начинать вкладывать деньги самому.
— В покере есть такое понятие как банкролл-менеджмент — например, при наличии на счету в руме $1K мы должны тратить на каждый турнир не больше 1/400 от этой суммы или $2.50, потому что дисперсия может привести к потере банкролла быстрее, если не соблюдать БРМ. Есть ли такое в криптовалютной сфере и каков правильный БРМ?
Есть такое понятие как риск-менеджмент — ты не должен входить в одну сделку более чем на 5% или 10% от общего депозита или банка. Любая торговля начинается с того, что ты должен защищать себя от всевозможных рисков. Опытные трейдеры знают, что всегда нужно как минимум половину депозита держать в долларе, стейблкоине или Биткоине — последнее, если человек верит, что BTC будет только расти.
Риск-менеджмента нужно строго придерживаться, иначе на дистанции быстрые и лёгкие прибыли обернутся убытками, а ваш депозит просто станет нулём.
— В каких кошельках, по твоему мнению, стоит держать свои активы?
Из холодных я советую Ledger X Nano и Trezor, из тёплых — Trust Wallet, также сейчас набирает популярность проект Maiar. Могу дать совет и каким кошельком точно пользоваться не стоит: MetaMask — у него проблемы с безопасностью.
Почему криптовалютные румы не стали популярными?
— На первом хайпе крипты появилось много проектов и реальных покер-румов, где игра шла на какую-то свою крипту. За счет агрессивной рекламы на старте они привлекали клиентов, но из-за того, что деп в условные $100 менялся на крипту, а она обваливалась и человек терял деньги, энтузиазм у этих клиентов быстро угасал. По сути, за 4 года никакого шага вперёд в создании стабильного крипторума не было сделано. Как ты считаешь, какой была изначальная ошибка в таких проектах?
В покер, насколько я понимаю, человек заводит не все свои деньги, а только ту часть, которую не боится потерять. В 2016 и 2017 году, скорее всего, был ориентир на то, что человек купил какой-то эквивалент криптовалюты — Litecoin, Ethereum, Dogecoin и другие — который рос в цене и привлекал перспективой быстрого получения дополнительных денег для покера.
Думаю, криптовалютные румы не набрали популярность, потому что люди знали известные комнаты, вроде PokerStars, в которых шла игра, а потом смотрели на криптовалютные румы, в которых игры не было, и выбирали очевидное. Чтобы такие проекты жили, ими нужно целенаправленно заниматься, постоянно развивать. Если в такое направление не вкладываться, то сам по себе клиент не узнает о нём, не заинтересуется и не придёт играть.
— То есть моё предположение, что ошибкой было начало игры не на стейблкоин, неверное? Я имею в виду, что когда человек выиграл в том же USDT 1K, то он понимает, что у него на счету $1K, а если он выиграл 1К в какой-нибудь криптовалюте, то по факту мог получить даже минус в долларах. Или я неправильно понимаю?
В 2016-2017 был бычий тренд и многие делали ставку на быстрый рост — не только покеристы, но и инвесторы. Тогда люди думали, что если человек продал товар за Биткоины, то через два месяца у него будет в два раза больше вэлью. Но в 2018 году всё работало наоборот и это откинуло людей на несколько шагов назад. Из-за этого и привлекательность проектов, которые рассчитаны на подобные вещи, существенно снизилась.
Легализация Биткоина — неизбежный процесс
— Новостной тренд последней недели — Сальвадор с 6 миллионами жителей, который 9 июня объявил о вводе Биткоина как второй официальной валюты на территории страны через 90 дней. При этом в сети есть информация, что теперь на Республику оказывается большое давление, чтобы этого ни в коем случае не сделали. Твой личный прогноз — станет ли Сальвадор первой страной с официальной валютой BTC, справится ли с давлением по этому вопросу и как это повлияет на жизнь страны, региона и даже мира?
Я отвечу немного шире. Тренд легализации и принятия Биткоина в разных странах мира длится несколько лет и кто-то должен быть первым, так? В 2021 году таким флагманом решил стать Сальвадор. Но о легализации криптовалюты давно и много говорят и, например, в Майами (США) — есть проект Elrond eGold, который занимается этим, да и в других странах работают энтузиасты, которые предлагают свои услуги в данном направлении. Так что принятие Биткоина как средства накопления на уровне с золотом неизбежно.
В 2013-2017 ситуацию с BTC сравнивали с Тюльпаноманией [прим. автора: 1636-1637 годы в Нидерландах, когда наблюдался резкий скачок спроса на луковицы тюльпанов] из-за эйфории и ажиотажа на рынке, но это прошло и сейчас даже не слишком погруженные в сферу люди знают, что BTC — это не пирамида, не скам и не пузырь. Это такой же финансовый инструмент, как и акции компаний. Более того — Биткоин ни разу не падал до отрицательных значений, как сделала нефть в прошлом году. Не стоит об этом забывать — тогда особенно пострадали те, кто работал через российских брокеров: люди получали уведомления о том, что они не просто потеряли активы, но еще и остались должны. С BTC такого пока не было, он не падал даже до нуля. Так что легализация Биткоина — это дело времени, всё-таки инфраструктура постепенно развивается и растёт.
Чтобы оценить, как легализация повлияет на уровень жизнь в Сальвадоре и похожих странах с финансовой точки зрения, нужно довольно много времени. Но люди постоянно ищут альтернативу доллару и другим фиатам, в первую очередь стремясь защитить себя от инфляции — например, уже есть Lightning Network, и аналоги, всё это неплохо работает, так что и у BTC неплохие шансы.
— Давай возьмём условного пенсионера из Сальвадора, у которого пенсия $500. Он планирует свои траты на эту сумму, но ему начинают платить в Биткоине — и он вдруг падает, так что пенсионер просто умрёт с голоду. Не будет ли это дискредитацией идеи использования BTC?
Если говорить о том, как противостоять риску обвала Биткоина, то это очень простая вещь. Любой — скажу по-народному — криптан знает: если у вас есть кошелек, то вы всегда можете обменять Биткоин в любой стейблкоин с минимальной комиссией. Если в странах СНГ спрэд — разница между ценой покупки и продажи валюты — у того же доллара может легко доходить до 1%, а во время ажиотажа и больше, то с комиссиями по обмену BTC на стейблкоины такого нет, они в разы меньше.
О влиянии Илона Маска и волатильности BTC
— Как курс BTC смог вырасти с $10K до $65K за несколько месяцев? Просто хайп или что-то более глубокое?
Поначалу в 2020 году из-за пандемии в цене теряло всё — акции, криптовалюты, даже золото. На ковидном сливе многие люди продавали криптовалюту, а крупные игроки, наоборот, покупали.
2020 у Биткоина был насыщенным: выравнивание по халвингу — двукратное сокращение объема эмиссии — ковид, боковик [прим. автора: когда большинство участников торгов устраивает текущий курс и они не видят причины для его изменения], выход к $12K, что привлекло внимание в криптовалютам. В конце августа — начале сентября 2020 произошел резкий слив BTC с $12K до $10K и на этом сливе начался штамп стейблкоинов. Я как сейчас помню — Tether (USDT) наштамповали где-то на $3 мрлд. Боковик был месяц-полтора, после него у BTC началось ралли институционалов — крипта стала более популярной у новых инвесторов, таких как фирма MicroStrategy, владелец которой Майкл Сэйлор (Michael Saylor) начал активно скупать Биткоин. Потом в движение включился Маск и за счет денег Tesla закупил свои BTC и так далее — все присоединившиеся крупные игроки активно покупали крипту и поддерживали так восходящий тренд. Их действия привели к тому, что Биткоин вырос до $65K.
На рынке много сил, которые держали его вместе с этими игроками. Например, майнеры, которые продавали свой «белый» Биткоин — самый привлекательный для чистых инвестиций. Это, кстати, интересный факт: инвесторы, работающие только на легальной основе, покупают исключительно чистый майнерский Биткоин, причем делают это вне бирж. При этом к биржам они обращаются за хранением, где для этого идеальные условия.
— Недавнее высказывание Илона Маска по поводу неэкологичности майнинга BTC и отказ от его приёма в качестве средствы оплата автомобилей обвалило курс фактически в два раза — хотя я сомневаюсь, что компания продавала за BTC хотя бы 100 Tesla в год. Я ни разу не слышал, чтобы чьё-то высказывание про фиат так влияло на его курс. Можешь ли ты на понятном нубу языке объяснить природу связи между относительно нейтральным высказыванием человека, который даже напрямую не вовлечён в криптосферу, и движениями курса криптовалют?
Я высказывался на этот счёт в своём Телеграм-канале несколько раз — это очень интересная тема. Во-первых, Илон Маск — бизнесмен и это нужно держать в голове, когда вы рассматриваете возникшую ситуацию. Во-вторых, сейчас действительно силён тренд на экологичность. Конкретно в США выделяют деньги под экологичные бренды. Высказывание Маска про неэкологичность Битка означает две вещи:
- Бизнесмен получил деньги на экологию, а значит должен был высказаться подобным образом в сторону Биткоина.
- Есть чье-то желание подмять под себя крипторынок.
Маск пытается усидеть на двух стульях — крипте и дотациях от государства. На момент, когда начался упомянутый обвал, люди в теме видели, что восходящий тренд на Биткоин потихоньку угасает, быки перестали преобладать и, соответственно, многие зафиксировались на хаях. Маск просто подогнал ситуацию и всё.
Tesla & Bitcoin pic.twitter.com/YSswJmVZhP
— Elon Musk (@elonmusk) May 12, 2021
— Другими словами, если бы не было нисходящего тренда, Маск мог сказать что угодно, и такого падения бы не случилось?
Я скажу так: на бычьем рынке бычья новость отрабатывает в пользу роста, на медвежьем рынке бычья новость отрабатывает очень слабо, то же самое и наоборот. Тогда у нас цена была вверху и дальше не шла, в середине проторговки в апреле-мае было много продаж, поэтому обвалить цену ниже значения в $40K-$30K не составило труда. Нужно понимать, что если цена остановилась на $30K — значит, там есть чей-то интерес. К тому же мы знаем, что с биржи CoinBase каждый день на кошельки выводится большое количество Битка, а именно там легально работают институциональные инвесторы, которые правят рынком. Под слова Маска просто затеяли спектакль, но это не именно он обвалил цену — так разыграли карту.
— Я довольно долго слежу за аналитикой по криптосфере и вижу, что когда происходят резкие скачки на рынке, множество специалистов задним числом начинают как под копирку заявлять, что такое развитие было ожидаемо. При этом до скачков они ни о чём таком не говорят. Я также заметил, что почти вся аналитика разбита 50/50 — половина говорит, что будет рост, половина — что будет падение. Прогнозировать действительно невозможно или на крипторынке просто много шарлатанов?
Есть торговый бизнес — трейдинг, а есть инфобизнес — в него входят, например, Телеграм-каналы о криптовалюте. Чаще всего Телеграм-каналами и аналогичными площадками занимаются люди, знакомые со сферой со стороны, кому-то аналитику пишут для публикации эксперты за деньги, другие пытаются сделать из себя знатока.
Я не ставлю целью дискредитировать коллег по цеху. Однако, Телеграм-каналов много и не все они с равным успехом справляются с аналитикой — это факт. Причем когда идёт бычье ралли, чаще всего у всех всё с прогнозами хорошо, а когда ралли идёт вниз, тогда начинаются проблемы.
Касательно людей, которые пишут: «я прогнозировал / посчитал...» — я таких называю «достать задел из хрустального ящика», ведь если почитать их новости, то там почти всегда дана информация в две стороны. А постов выходит много, так что нет проблемы позднее удалить неподходящие и утверждать: вот, парни, я же говорил!
Чтобы делать грамотную аналитику, нужно обладать большим опытом торговли и определенными знаниями о рынке — поэтому качественную аналитику так сложно найти, а годные каналы с ней можно пересчитать по пальцам. Большинство каналов пишут то, что люди просто хотят читать.
Плюс многие мои коллеги (опытные трейдеры) перекинулись на IDO — первичное размещение монет на рынке через компании или децентрализованные автономные организации. Так что им неинтересно заниматься аналитикой других направлений криптовалютного рынка — их больше интересует IDO-аналитика.
Также стоит помнить, что есть определённый участки рынка, по которым нельзя составить толковую аналитику в принципе.
— Так, а сейчас Биткоин лучше продавать или покупать?
На рынке на данный момент боковик — нужно торговать в сторону силы. Если цена выходит за $31K и ниже, то нужно подключаться к продаже. Если вы хотите покупать — лучший вариант дождаться выхода за отметку в $40K, в зону стабильного роста, чем брать на себя лишний риск.
Разговор c Игорем произошел 12 июня, когда курс BTC был ~$36K, но к 14 июня он вырос на 10%. Рост произошел после очередного поста Маска про условия, на которых Tesla будет готова снова принимать Bitcoin:
«Когда появится подтверждение разумного (~50%) использования чистой энергии майнерами с положительной тенденцией в будущем, Tesla возобновит работу с биткоинами».
Платежи через мессенджеры — тренд будущего?
— Четыре-пять лет назад на криптоконференциях и в комьюнити криптомайнеров основные надежды возлагались на платёжную систему TON от Telegram, но довольно быстро тема сдулась. Как ты считаешь, почему TON не удалось превозмочь сопротивление, скажем так, официальных структур?
Это должно было быть похоже на аналогичный проект Facebook Libra — попытку встроить платёжную систему в свой мессенджер. В принципе, идея прекрасная, но мы все знаем, что если встроить в Телеграм платёжную систему, то это не только расширит возможности для обычных людей, но и даст инструменты тем, кто ищет способ уклоняться от различного рода обязательств. Ни для кого не секрет, что есть такие платёжные системы, как MoneyGram и Western, доступные для физлиц, и SWIFT для компаний. Каждая страна мира — именно государство — старается всё, что возможно, регулировать и контролировать, получать налоги с максимума транзакций. Думаю, в случае с TON проблема была связана с активностью американской стороны — Дуров сильно задел чьи-то интересы и, к сожалению, не смог пройти через определенные барьеры. Хотя сама идея хороша и имеет право на жизнь, но в какой-то мере она опережает время. Чтобы это было эффективно, требуется полная цифровизация. Мы видим, что сейчас уже много выпускают национальных криптовалют, тот же криптоюань, но этого еще недостаточно — вот когда цифровизация будет успешно идти во всём мире, что-то типа TON обязательно появится. Есть что-то новое — это блокчейн и технологии, связанные с ними, и старая фиатная система — пока это работает и, по моему мнению, еще не пришло время для успешных альтернатив.
— То есть когда будет решен вопрос со сбором информации об отправителях и получателях, а также налогов и иных платежей со стороны национальных институтов, только тогда тема с альтернативными платёжными методами получит новую жизнь? Или анонимность всё-таки будет главным элементом в этой сфере?
Безусловно, какие-то платежные системы на уровне государств будут оставаться фиатными, но через тот же Телеграм могут развиваться децентрализованные платежи, так называемые p2p, от человека к человеку. Хотя даже в этом случае альтернативные методы будут частью общей системы — просто не такой, как сейчас. Мы уже являемся свидетелями зарождения чего-то нового на фоне еще работающего старого. Но по той информации, что есть на рынке сейчас, делать ставку на то, что в ближайшем будущем появится нечто подобное TON или Libra, не стоит.