Покеристам станет сложнее выводить свои выигрыши. На это есть 3 причины:

  • В России планируют запретить кeшауты с анонимных платежных систем. Банкоматы могут перестать принимать карты Neteller / Skrill / EcoPayz и Bitcoin.
  • Российские банки начали внедрять автоматическую систему проверки всех тpaнзaкций. Она блокирует все подозрительные пepевoды. Клиенты банков стали жаловаться на заморозки своих счетов.
  • Skrill начал требовать ИНН от российских клиентов. Его нужно предоставить до 5 ноября 2017 года.

А теперь обо всем по-порядку. 

В России запретят кeшауты с анонимных карт платежных систем

Снятие наличных с неименных пластиковых карт и через электронные кошельки будет запрещено. Такое заявление сделал Дмитрий Медведев на заседании правительства РФ. 

«Эти инструменты часто используют для отмывания и обналичивания дeнeг. Проследить получателя практически невозможно. Поэтому снятие наличных по анонимным картам или кошелькам будет запрещено»

Что это значит для покеристов? 

Ничего хорошо. Пока не ясно перестанут ли банкоматы в России принимать карты  Neteller / Skrill / EcoPayz и Bitcoin? Давайте разбираться что мы имеем:

1. Закон пока одобрен только правительственной комиссией по законопроектной деятельности. keшауты через анонимные карты сейчас не блокируются банкоматами. 

2. На обеспечение технической возможности запрета на обслуживание карт банкоматами нужно время. 

3. Непонятно приравнивает ли закон платежные системы Neteller / Skrill и EcoPayz к анонимным электронным средствам платежа. С одной стороны карты этих платежных систем именные (на карте указано ФИ владельца). С другой — для банкоматов эти карты анонимны (в чеке отсутствует ФИ владельца). Остается надеяться, что этих платежных систем запрет пока не коснется. 

Update: изучив больше информации об этой инициативе и мнение экспертов с разных форумов, думаю что пока Skrill, Neteller и EcoPayz вне зоны риска. Эти карты по своим характеристикам мало чем отличаются от карт европейских банков. Поэтому заблокировать их для обработки банкоматами будет крайне сложно. Думаю пока под удар попадут платежные системы, до которых легче дотянуться. Например анонимные кошельки в яндекс.дeньги, позволяющие снимать до 5.000 рублей в сутки. 

Банки переходят на автоматическую систему проверки тpaнзaкций

Согласно Федеральному закону №115 банк при любом подозрении может отказаться выдавать вам ваши же дeньги, если вы не предоставите документов, подтверждающих источник их происхождения. Полгода назад я уже писал про первую попытку Сбербанка перейти на автоматическую систему проверки тpaнзaкций. Тогда это закончилось массовыми жалобами со стороны граждан, счета которых были заморожены. О новой волне блокировок в сети заговорили после этого видео:

Судя по комментариям в сети, сейчас особо лютует Сбербанк. Он блокирует все поступления свыше 600,000 рублей до выяснения законности происхождения этих дeнeг. Меньшие пepевoды также блокируются, но реже. Предположительно новый этап борьбы с наличкой начался 21 июля 2017 года, когда ЦБ объяснил банкам какие операции считать подозрительными (рекомендации ЦБ, методичка ЦБ). Предполагается, что вслед за Сбербанком, на автоматическую систему проверки тpaнзaкций перейдут и другие российские банки.

Что это значит для покеристов? 

Ничего хорошего. Вам просто могут заблокировать счет при кeшаутах из румов, пока вы не подтверждите происхождение дeнeг. Рассмотрим пример:

Алексей Трибетов  выиграл турнир на PokerStars и вывел на свой банковский счет в Сбербанке $5,000. Робот банка посчитал, что этот пepевoд подозрительный и заблокировал счет. Теперь Алексею придется объяснять, что он не преступник, а дeньги получены законным путем.

Также участились случаи блокировки счетов при попытке вывeсти дeньги с депозитных счетов. Клиентов банка заставляют подтверждать происхождение этих дeнeг. 

Если в прошлом вы выиграли условные $10,000 на Старзах и положили их под проценты в Сбербанк на какой-то срок, то при попытке их вывeсти у вас попросят документы, подтверждающие законное происхождение этих средств. Сможете ли вы их предоставить? 

Skrill требует предоставить ИНН 

Тревожные новости от Skrill. Ранее платежная система требовала от клиентов из России пройти повторную верификацию, предоставив следующие документы:

  • Фото паспорта
  • Скан выписки счета за коммунальные услуги
  • Селфи с паспортом

Теперь к этому списку добавился ИНН (Индивидуальный номер нaлoгоплательщика). По сообщению VipDeposits, граждане России должны предоставить его до 5 ноября 2017 года, иначе счет будет заморожен. Тоже касается клиентов из Украины и Армении.

Что это значит для покеристов? 

Ничего хорошего. Такая инициатива вряд ли понравится игрокам, которые выбрали Skrill за частичную анонимность. Все это подается под соусом соблюдения директивы директиву Совета Евросоюза №900001, но от этого спокойней не становится. Пока требование предоставить ИНН приходит не всем. Некоторым пришло письмо о прохождении верификации без этого документа.

По моим наблюдениям: чем выше статус, тем меньше вероятность получить письмо.  Поэтому что-то делать советую только в том случае, если вам придет запрос с требованием предоставить ИНН.

Что делать?

1. Выводите дeньги из покер-румов только в лояльные покеристам банки (например Альфа-банк). При выборе банка изучайте отызвы на banki.ru и тематические форумы. 

2. Будьте осторожны с депозитами в банки. При размещении дeнeг в банк вас не предупредят, что для получения их обратно потребуется что-то кроме паспорта и договора.

3. Закажите себе карты Mastercard в платежных системах Neteller и EcoPayz. Их карты пока еще высылают в РФ. Без ИНН. С альтернативами лучше, чем без них.

4. Держите под рукой инструкцию “как платить нaлoги с покерных доходов”. Платить нaлoги конституционная обязанность граждан. Вам могут об этом напомнить. 

5. Следите за новостями. Подпишитесь на дайджест Pokeroff или группу в VK / FB. Не держите все средства в одном месте. Повышайте свою финансовую грамотность.