Пока вся страна готовилась встречать 2019 год, российский законодатель не сидел без дела — 27 декабря 2018 года был принят новый закон о контроле за снятием наличных с иностранных карт.

Напомним, в сентябре 2018 года в Госдуму был внесен законопроект о внесении изменений в Закон № 115-ФЗ, призванный противодействовать отмыванию дeнeг и финансированию терроризма. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предложила ввести обязательный контроль в отношении всех операций по снятию наличных с карт зарубежных банков.

Законопроект прошел рассмотрение в рекордные сроки: от начала рассмотрения до подписания Президентом РФ и опубликования прошло меньше полгода. Совету Федерации на одобрение закона потребовалось всего 3 суток.

Новые правила

Суть новых изменений проста: с 27 июня 2019 года банки обязаны будут сообщать в Росфинмониторинг о снятии наличных с иностранных банковских карт, выпущенных банками тех стран, которые включены в закрытый перечень Росфинмониторинга. Этот перечень банки получат через закрытый канал.

Помимо сообщения о самом факте снятия дeнeг, банки должны будут документально зафиксировать следующую информацию:

  • дату и место получения наличных;
  • снимаемую сумму;
  • номер платежной карты;
  • сведения о владельце карты;
  • наименование иностранного банка;
  • данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации.

 

По словам заместителя директора Росфинмониторинга Павла Ливадного, особый интерес для целей борьбы с терроризмом представляют именно небольшие суммы снятия с иностранных карт.

 

«Мы считаем, что следует особо контролировать случаи снятия небольших сумм наличных, происходящие регулярно. Анализ таких случаев​ позволит выявлять схемы финансирования террористической деятельности и решать задачи, направленные на обеспечение безопасности страны»

Дополнительно зампредседателя комитета Госдумы по финансовому рынку Игорь Дивинский пояснил, что в первую очередь «под контроль попадут банковские карты таких стран, как Ирак, Афганистан, Ливия».

Таким образом, под видом борьбы с терроризмом, Росфинмониторинг хочет получить сведения о регулярном снятии наличных именно российскими гражданами, ведь большинство приезжих иностранцев сегодня оплачивают товары и услуги картой, не обналичивая средства.

 

Пока неизвестно, каким образом российские банки смогут реализовать желания Росфинмониторинга. Также неизвестно, попадет ли под контроль снятие с карт Skrill или Neteller. В прошлом материале мы отмечали, что у банков возникнут сложности с реализацией нового закона.

Хочешь первым узнавать о новостях покерной индустрии? Подписывайся на наш канал @pokeroffru в Телеграм.